中國銀行沈家營支行成功攔截電信詐騙 守護(hù)客戶資金安全

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 程衛(wèi)、李子藝）4月22日，中國銀行沈家營支行憑借工作人員高度的責(zé)任心和敏銳的洞察力，成功攔截一起電信詐騙案件案件，為客戶避免4萬元經(jīng)濟(jì)損失。目前，公安機(jī)關(guān)已介入調(diào)查。

事發(fā)上午，一名客戶匆忙來到該支行營業(yè)大廳，要求緊急提高賬戶限額并轉(zhuǎn)賬4萬元用于“償還他人債務(wù)”。柜面工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，注意到客戶神情略顯緊張，且對(duì)收款方信息含糊其詞，僅稱需償還“他人債務(wù)”。這一異常情況引起工作人員的警覺，遂按照反詐工作流程進(jìn)一步核實(shí)交易背景真實(shí)性，發(fā)現(xiàn)客戶出示的聊天記錄中，一名自稱某APP“客服”人員僅與其相識(shí)3日，便以“炒股培訓(xùn)”為由每日指導(dǎo)操作，并誘導(dǎo)客戶繳納所謂“入會(huì)資金”。令人警覺的是，客戶此前已向?qū)Ψ街付ㄋ饺速~戶轉(zhuǎn)賬2萬元，此次轉(zhuǎn)賬目標(biāo)賬戶更換為另一私人賬戶。聊天記錄中，“客服”語氣急切，催促客戶盡快完成轉(zhuǎn)賬，且提供的賬戶信息與客戶所述“債務(wù)”背景嚴(yán)重不符。

綜合以上信息，銀行工作人員高度懷疑客戶正遭遇電信詐騙。支行內(nèi)控副行長迅速介入、與客戶耐心溝通，結(jié)合近期高發(fā)的電信詐騙案例詳細(xì)分析聊天記錄中的疑點(diǎn)，向客戶講解詐騙分子的慣用伎倆。起初，客戶對(duì)停止轉(zhuǎn)賬心存疑慮，擔(dān)心影響“入會(huì)”進(jìn)程。在工作人員的反復(fù)勸說下，客戶逐漸意識(shí)到問題的嚴(yán)重性，最終同意暫停轉(zhuǎn)賬并前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

“此次事件中，陌生客服短期誘導(dǎo)投資、頻繁更換收款賬戶、利用虛假承諾施壓轉(zhuǎn)賬等行為均符合電信詐騙特征?！痹撝胸?fù)責(zé)人表示。此次事件不僅彰顯銀行工作人員在防范電信詐騙中的專業(yè)能力，也為廣大群眾敲響了警鐘：在數(shù)字時(shí)代，守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全需要多一份謹(jǐn)慎與理性。

近年來，中國銀行黃石分行不斷強(qiáng)化員工反詐培訓(xùn)、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程、加強(qiáng)客戶核查力度，持續(xù)完善聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，筑牢金融安全防線。在此，中國銀行黃石分行提醒廣大市民，若遇“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)投資”“繳納保證金”“陌生賬戶轉(zhuǎn)賬”等情形，務(wù)必提高警惕，通過官方渠道核實(shí)信息，遇到可疑情況及時(shí)報(bào)警或咨詢銀行。