湖北：構建反詐新格局 守好群眾“錢袋子”

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）記者 白云 通訊員 賴棟才 楊保華

4月2日，湖北省召開打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作協(xié)調(diào)機制全體會議，整合31個單位資源力量，聯(lián)合打擊治理電詐違法犯罪。

近年來，湖北積極構建“黨委領導、政府主導、部門主責、行業(yè)監(jiān)管、社會參與”的打擊治理電詐違法犯罪工作新格局，創(chuàng)建“受勘立、研交辦督結、防治宣”反詐工作法，以技術反制、科技應用、綜合治理等措施提升預警勸阻能力、追贓挽損能力和群眾防騙能力，全力守好群眾“錢袋子”。

一體作戰(zhàn)“剝繭”除詐

漢川“6406”專案，抓獲嫌疑人337名，擴線深挖又抓獲169人。鄂州“9.9”詐騙案，抓獲嫌疑人197名，打掉7個涉詐犯罪環(huán)節(jié)。利川“809”專案，挖出藏匿在緬北地區(qū)的電詐窩點，抓獲嫌疑人86名……

4月2日，湖北省公安廳通報一批打擊電詐樣板案例。

松滋公安機關打掉一個電詐團伙

“辦這些案子就像滾雪球，我們充分運用了近年來迭代形成的‘剝繭’戰(zhàn)法，省市縣三級公安機關一體作戰(zhàn)，打一個、破一串、鏟一片。”負責案件研判的湖北省反詐中心民警李堃介紹辦案心得。

2020年以來，針對電詐犯罪多行業(yè)支撐、集團化運作、跨境式布局等特征，湖北省公安廳不斷迭代機制和戰(zhàn)法，以專業(yè)打職業(yè)、以技術打騙術、以團隊打團伙，努力在打擊電詐犯罪上棋高一著、快人一步。

“我們把打擊治理電詐違法犯罪作為檢驗新質(zhì)公安戰(zhàn)斗力的‘試金石’，從最初在三個重點地區(qū)試點省市集中攻堅打電詐，到全省公安機關成立專班合成作戰(zhàn)打電詐，再到如今情報主導、警種合成、部門協(xié)同、上下聯(lián)動抽絲剝繭打電詐，打擊效能在實戰(zhàn)中迭代升級。”湖北省反詐中心負責人吳春麗介紹。

4月16日，記者在湖北省公安廳打擊整治一體化作戰(zhàn)中心（下稱“作戰(zhàn)中心”）看到，20多名民警分成多個小組，正在對一批重大電詐案件深度研判。這里，平均每天生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)涉詐情報產(chǎn)品超過30條。

“作戰(zhàn)中心匯集各警種資源、人才，發(fā)揮‘省廳+屬地’‘警種+專班’‘情報+快反’的一體作戰(zhàn)優(yōu)勢，對電詐犯罪手法進行技術拆解，針對資金流、信息流等犯罪‘七寸’研發(fā)資金穿透、內(nèi)部開花等破解戰(zhàn)法，是全省打擊電詐犯罪的‘撒手锏’?！眳谴蝴愓f。

黃梅縣公安局輔警教群眾安裝“國家反詐中心”APP

2022年12月，湖北省公安廳將這一模式推廣到所有市縣公安機關。

依托作戰(zhàn)中心，湖北省公安廳發(fā)起多輪“剝繭”集中會戰(zhàn)，通過滾雪球式循環(huán)研判，對涉詐犯罪挖鏈條、打團伙、抓“頭目”，摧毀盤踞本地、輻射全國的犯罪網(wǎng)。

據(jù)統(tǒng)計，2023年以來，湖北省刑事打處涉詐嫌疑人數(shù)、逮捕人數(shù)、起訴人數(shù)同比分別上升16.33%、108.38%、46.43%。

三道防線守護錢袋

女教師遭遇詐騙，電話占線聯(lián)系不上，丈夫出差在外也無法聯(lián)系其本人。怎么辦？

4月7日，宜昌市公安局反詐中心民警發(fā)現(xiàn)許某正在遭遇電詐，第一時間指派派出所民警尋找當事人阻止轉賬，同步聯(lián)動各家銀行對許某名下賬戶保護性管控。銀行發(fā)現(xiàn)受害人賬戶有資金轉出，緊急止付5個關聯(lián)賬戶，趕在騙子取現(xiàn)前止付70萬元。

像這樣與騙子賽跑的隔空較量，是湖北公安機關會同職能部門守護群眾財產(chǎn)的縮影。

十堰民警將反詐知識送到群眾身邊

“我們聯(lián)合反詐協(xié)調(diào)機制成員單位構建事前攔截宣防、事中預警勸阻、事后止付挽損三道防線，提升涉詐信息識別攔截、涉詐資金限制轉出能力，合力守好群眾‘錢袋子’?！焙笔》丛p中心民警李奎介紹。

依靠“天眼”網(wǎng)絡安全聯(lián)合實驗室，2023年湖北省通信管理局將2萬余個電話號碼納入涉詐“黑名單”管理，攔截詐騙電話44.13萬次。

湖北公安機關聯(lián)合宣傳、教育等部門，推進防詐宣傳進農(nóng)村、進社區(qū)、進校園、進企業(yè)、進商圈，創(chuàng)建“無詐社區(qū)(村組)”“無詐校園”“無詐單位”。2023年，全省發(fā)送防詐短信3億余條，開展防詐宣傳活動3000余場，將防詐“金鐘罩”送到群眾手中。

2月28日，襄陽9歲小女孩惠惠因為記住了民警在“開學第一課”上講的防詐知識，發(fā)現(xiàn)奶奶遭遇電詐，將老人帶到派出所。民警聯(lián)系銀行緊急止付，幫老人保住了7萬元。

湖北省公安廳開通涉手機卡、銀行卡管理平臺專用賬戶，從省級層面統(tǒng)籌開展預警。當發(fā)現(xiàn)群眾正遭遇詐騙，公安機關會同金融、通信部門，通過短信提醒、智能電話預警和上門見面等方式勸阻群眾轉賬。2023年，聯(lián)合預警1263萬次，派員見面勸阻32.81萬人次，預警后群眾被騙率降至0.13%。

湖北省公安廳推動通信運營商、銀行入駐各級反詐中心，發(fā)現(xiàn)群眾將涉詐資金轉出后及時止付。2023年，全省止付資金396.3億元。

統(tǒng)計顯示，2020年，湖北扭轉電詐案件高發(fā)態(tài)勢，近三年來全省電詐發(fā)案呈平穩(wěn)下降趨勢。2023年，全省電詐發(fā)案同比下降5.82%，今年以來同比下降25.81%。

綜合治理凈化生態(tài)

懲處涉詐違法失信企業(yè)465家，懲戒涉電話卡、銀行卡違法失信人員3546人，查處行業(yè)“內(nèi)鬼”28人……

2023年的這組數(shù)據(jù)，反映出湖北凈化電詐犯罪生態(tài)出了硬招、動了真格。

為推動涉詐犯罪源頭治理，湖北省委政法委將打擊治理電詐違法犯罪納入平安建設目標責任管理，構建職責清晰、協(xié)同聯(lián)動、運轉高效的綜合治理體系，推動公安、金融、通信等部門聯(lián)動攔截涉詐資金流、阻隔涉詐信息流、切斷涉詐網(wǎng)絡流，鏟除電詐犯罪“土壤”，擠壓犯罪空間。

隨州民警開展反詐宣傳進商圈活動

2023年，湖北省公安廳聯(lián)合省經(jīng)信廳、省廣電局開展打擊治理“黑廣播”“偽基站”專項行動，偵辦涉詐“黑廣播”案件5起，截獲一批用來發(fā)送涉詐短信、撥打電話的通信設備；聯(lián)合省通信管理局整治濫發(fā)手機卡、違規(guī)批量注冊網(wǎng)絡賬號、群發(fā)詐騙短信等行業(yè)亂象，清理高風險電話卡272萬張，整治營業(yè)網(wǎng)點159個。

人民銀行湖北省分行、金融監(jiān)管總局湖北監(jiān)管局、湖北省市場監(jiān)督管理局、省地方金融管理局開展涉詐“資金鏈”治理，完善異常賬戶和可疑交易檢測機制，發(fā)現(xiàn)并管控了一批異常賬戶。

對涉詐問題突出地區(qū)，湖北省委“平安辦”聯(lián)合省打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作聯(lián)席會議機制和協(xié)調(diào)機制辦公室，實施掛牌整治。湖北省公安廳先后派出4個“攻堅隊”赴涉詐問題突出地區(qū)，幫助開展破案打擊和社會治安環(huán)境治理。2023年，被掛牌整治的兩個縣市均“摘帽”。