同比下降51％！武漢警方依托“資金快打”機(jī)制嚴(yán)打涉詐犯罪

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員馮威）12月11日11時(shí)許，江漢區(qū)唐家墩某酒店，鎖定譚某、趙某兩名跑分洗錢團(tuán)伙主要成員行蹤的江漢刑警，果斷沖進(jìn)一個(gè)房間將其抓獲。

今年以來(lái)，武漢警方堅(jiān)持“研判不過(guò)時(shí)、行動(dòng)不過(guò)夜”標(biāo)準(zhǔn)，依托“資金快打”機(jī)制，嚴(yán)厲打擊本地涉銀行卡犯罪。截至12月20日，武漢本地涉詐銀行賬戶數(shù)量同比下降51％。

主動(dòng)發(fā)現(xiàn)

“有個(gè)客戶在我行辦理業(yè)務(wù)，其資金流水異常，請(qǐng)立即安排民警過(guò)來(lái)核查?！?1月20日上午，新洲區(qū)反電詐中心民警接到轄區(qū)某銀行電話后，立即趕到現(xiàn)場(chǎng)。

兩天前，該銀行工作人員排查發(fā)現(xiàn)，該行一銀行賬戶近期多次向不同人員轉(zhuǎn)款，轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出金額基本持平，資金流水明顯異常，有為電詐團(tuán)伙跑分洗錢嫌疑。

就在銀行深入排查過(guò)程中，11月20日上午，該賬戶戶主李某前往銀行辦理業(yè)務(wù)。銀行工作人員立即聯(lián)系民警前往調(diào)查。經(jīng)審查，李某交代了非法出借銀行卡替他人轉(zhuǎn)賬、取款獲利400元的違法事實(shí)，民警依法對(duì)其進(jìn)行處罰。

“強(qiáng)化警銀協(xié)作，充分發(fā)揮銀行資源優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化異常資金交易風(fēng)險(xiǎn)管控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件線索，推送公安機(jī)關(guān)處置?！苯衲?月，武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室聯(lián)合銀行管理部門，在全市各銀行啟動(dòng)“資金管控安全銀行”評(píng)比評(píng)定活動(dòng)，以應(yīng)對(duì)跑分洗錢犯罪模式的新變化。

全市各銀行強(qiáng)化異常取款行為的盡職調(diào)查工作，杜絕銀行賬戶被用于非法掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)移涉詐資金，其中發(fā)現(xiàn)的案件線索，及時(shí)推送公安機(jī)關(guān)調(diào)查處理。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)偵查辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的洗錢新手法，及時(shí)推送各銀行，支撐完善異常資金交易風(fēng)險(xiǎn)管控模型。

快速行動(dòng)

11月28日晚，深夜的天河機(jī)場(chǎng)候機(jī)廳恢復(fù)安靜，出行乘客靜靜等待登機(jī)時(shí)刻。22時(shí)許，蔡甸區(qū)公安分局民警在機(jī)場(chǎng)公安民警配合下，徑直來(lái)到兩名候機(jī)乘客面前，出示證件后，將其帶走審查。

當(dāng)日19時(shí)40分許，武漢市反電詐中心研判上級(jí)推送“資金快打”線索發(fā)現(xiàn)，四川籍劉某于當(dāng)日下午在蔡甸區(qū)取現(xiàn)，有轉(zhuǎn)移涉詐資金嫌疑，而劉某已于半個(gè)小時(shí)前到達(dá)天河機(jī)場(chǎng)。

劉某要去哪里，能不能成功攔截？中心民警依托城市監(jiān)控系統(tǒng)，還原劉某在漢活動(dòng)軌跡，發(fā)現(xiàn)一雷姓男子極有可能是劉某同伙。

中心民警查閱機(jī)場(chǎng)航班信息，結(jié)合此類案件作案特點(diǎn)，認(rèn)為存在成功攔截可能。

行動(dòng)！21時(shí)許，蔡甸區(qū)公安分局民警出發(fā)趕往天河機(jī)場(chǎng)，對(duì)接機(jī)場(chǎng)公安民警確定劉某、雷某所在位置后，果斷行動(dòng)將兩人控制。

“變‘追擊戰(zhàn)’為‘阻擊戰(zhàn)’，趕在犯罪嫌疑人逃離前將其抓獲。”針對(duì)跑分洗錢犯罪流竄作案特點(diǎn)，武漢警方將打擊視線瞄向團(tuán)伙幕后組織者、獲利者，組建多警種聯(lián)合研判團(tuán)隊(duì)，制定工作流程，快速鎖定涉案人員，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行拓展分析，追查同案人員。

以快制快、以快打快，武漢警方建立“資金快打”扁平化指揮調(diào)度體系，反電詐中心研判結(jié)果第一時(shí)間推送屬地分局，相關(guān)分局迅速組織警力展開(kāi)行動(dòng)，用最快速度清除本地窩點(diǎn)、團(tuán)伙。

發(fā)動(dòng)集群

8月25日19時(shí)許，江岸區(qū)公安分局接到“資金快打”線索，前一日下午，一張涉詐銀行卡在江岸區(qū)某金店P(guān)OS機(jī)刷卡消費(fèi)4.9萬(wàn)元，有涉詐嫌疑。民警迅速核查，于當(dāng)日21時(shí)，在武昌火車站抓獲準(zhǔn)備潛逃的犯罪嫌疑人樓某。

根據(jù)樓某交代，辦案民警連夜排查，鎖定一個(gè)由茍某等人組成的跑分洗錢團(tuán)伙。第二天中午1時(shí)許，經(jīng)過(guò)3個(gè)多小時(shí)布控，民警在漢陽(yáng)區(qū)琴臺(tái)大道的一輛商務(wù)車上，一舉抓獲團(tuán)伙5名成員。幾天后，該團(tuán)伙另外7名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

民警通過(guò)涉案賬戶關(guān)聯(lián)調(diào)查和資金穿透分析，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)具有“聚集外省卡農(nóng)到漢、頻繁大額POS交易、歸攏資金集中取現(xiàn)”作案特征的專業(yè)洗錢團(tuán)伙。

此后的20多天里，武漢警方組織集中收網(wǎng)“攻堅(jiān)戰(zhàn)”，辦案民警分赴江蘇、河南、安徽等5省13地，陸續(xù)抓獲該團(tuán)伙5個(gè)層級(jí)的24名嫌疑人。

“縱向打穿，橫向擴(kuò)線，全力阻斷電詐洗錢犯罪鏈條?！蔽錆h警方全面梳理已破洗錢犯罪案件特點(diǎn)，從資金流向、洗錢模式等方面，在全國(guó)范圍串并案件，適時(shí)發(fā)起集群戰(zhàn)役，延伸打擊同類型犯罪團(tuán)伙。

今年以來(lái)，武漢市依托“資金快打”機(jī)制，成功發(fā)起2次全國(guó)集群戰(zhàn)役。