荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員 陳秋爽、周雨欣）近日，隨縣檢察院依法對一起涉嫌非法經(jīng)營罪案件向法院提起公訴，被告人王某被法院以犯非法經(jīng)營罪判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金一萬元。

2022年1月，L市公安局在辦理一起非法經(jīng)營案中發(fā)現(xiàn)，王某涉嫌使用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)，隨即向隨縣公安局移送該線索。收到線索后，隨縣公安局立即鎖定了犯罪嫌疑人王某。

經(jīng)查明，王某為某金融機(jī)構(gòu)職員，2018年，其在商戶邱某處免費(fèi)辦理了一臺POS機(jī)，并使用本人及親朋好友等人的信用卡以虛構(gòu)交易的方式進(jìn)行非法套現(xiàn)，在2019年10月至2022年8月期間共向信用卡持卡人支付套現(xiàn)資金480余萬元。

“我雖然幫助他人刷卡套現(xiàn)，但是卻沒有收取任何好處費(fèi)，且親友們的套現(xiàn)資金都按時歸還，未逾期，更未造成金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失，所以我的行為并不屬于非法經(jīng)營行為。”被抓后，王某辯解道。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，根據(jù)最高法、最高檢《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定，王某以虛構(gòu)交易等方式，通過POS機(jī)虛假刷卡消費(fèi)，套用資金給自己或他人使用，是變相將信用卡的授信額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

2024年4月，隨縣檢察院以被告人王某涉嫌非法經(jīng)營罪向法院提起公訴，經(jīng)審理，法院依法作出上述判決。判決后，王某不服提起上訴，二審法院審理后認(rèn)為，王某的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，裁定駁回上訴，維持原判。

小案不小看，在該案件的辦理過程中，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)存在忽視法律風(fēng)險評估與防范、內(nèi)部監(jiān)管稽查核實(shí)方法手段單調(diào)、監(jiān)察監(jiān)督流于形式等問題。為實(shí)現(xiàn)“辦理一案治理一片”的效果，隨縣檢察院向該金融機(jī)構(gòu)制發(fā)檢察建議，建議該機(jī)構(gòu)加大對金融違法的執(zhí)法力度和嚴(yán)重金融犯罪的打擊力度，填補(bǔ)監(jiān)管空白、堵塞監(jiān)管漏洞，構(gòu)建起有效的監(jiān)管體系，同時完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和員工教育機(jī)制，進(jìn)一步落實(shí)金融主體責(zé)任，防范化解因內(nèi)部職員違法犯罪引起的系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

收到檢察建議后，該金融機(jī)構(gòu)高度重視，多措并舉壓實(shí)合規(guī)經(jīng)營和案防工作責(zé)任，持續(xù)推進(jìn)案防工作長效機(jī)制建設(shè)。同時，加大風(fēng)險隱患排查力度，加強(qiáng)員工教育管理，筑牢金融安全“防火墻”。

下一步，隨縣檢察院將持續(xù)推進(jìn)“檢察護(hù)企”專項(xiàng)行動，充分發(fā)揮檢察職能，依法嚴(yán)懲各類金融犯罪，強(qiáng)化與金融機(jī)構(gòu)良性互動，協(xié)同助力防范化解金融風(fēng)險，守牢金融安全法治防線。