警銀聯(lián)動(dòng)爭分奪秒 中國銀行十堰分行成功堵截百萬涉詐資金

荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 柯斌）12月26日筆者了解到，中國銀行十堰分行近日成功堵截一筆巨額涉詐資金外流，以實(shí)際行動(dòng)筑牢反詐防線，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

12月18日16時(shí)30分，十堰分行轄屬前進(jìn)支行系統(tǒng)模型預(yù)警提示網(wǎng)點(diǎn)某個(gè)人銀行賬戶突然收款大額資金，交易量與日常資金往來不符，資金交易存在可疑，工作人員第一時(shí)間向內(nèi)控管理人員作了報(bào)告。同一時(shí)間，支行內(nèi)控人員接到河北保定中行安保部電話，當(dāng)?shù)啬称髽I(yè)財(cái)務(wù)人員接聽了詐騙分子冒充電話，在未有效辨別身份的情況下，誤將公司100萬元采購款轉(zhuǎn)入詐騙分子提供的個(gè)人賬戶中，對(duì)方請(qǐng)求協(xié)助限制該賬戶交易，避免涉案資金轉(zhuǎn)出。經(jīng)查詢，該賬戶正是支行發(fā)現(xiàn)的預(yù)警賬戶。為了避免涉詐資金轉(zhuǎn)移，支行內(nèi)控人員和前臺(tái)工作人員停下手頭所有工作，爭分奪秒，于16時(shí)33分，采取限制非柜面交易措施，對(duì)收款個(gè)人賬戶進(jìn)行止付交易。交易完成后，快速啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，第一時(shí)間向十堰市公安局反詐中心報(bào)告了涉詐賬戶異常信息；同時(shí)向保定兄弟行告知止付交易完成的回復(fù)。16時(shí)40分，十堰市公安局反詐中心、河北保定公安機(jī)關(guān)相繼聯(lián)系支行再次確認(rèn)該賬戶已被限制交易，且完成了資金凍結(jié)，至此，該筆100萬元涉詐資金被成功攔截在收款銀行賬戶中。

截至目前，案件正在進(jìn)一步偵破當(dāng)中，兩地公安機(jī)關(guān)對(duì)中行工作人員高度責(zé)任感和敏捷的專業(yè)能力給予高度認(rèn)可，河北受騙客戶多次打來電話對(duì)中行迅速行動(dòng)成功挽回資金損失表達(dá)由衷感謝。

近年來，中國銀行十堰分行堅(jiān)持“以人民為中心”服務(wù)理念，深入貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的部署要求，積極開展“全民反詐在行動(dòng)”活動(dòng)，通過數(shù)控加人防相結(jié)合的方式，構(gòu)筑反詐“防護(hù)墻”，推動(dòng)電詐”資金鏈“治理工作見行見效。本年度以來，十堰分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)共堵截處置有關(guān)案件近8起，堵截涉案資金近150余萬元。下一步，該行將進(jìn)一步堅(jiān)守金融機(jī)構(gòu)防控風(fēng)險(xiǎn)使命職責(zé)，積極配合公安機(jī)關(guān)開展打擊治理、預(yù)警勸阻行動(dòng)，筑牢反詐安全防線，切實(shí)守護(hù)好人民群眾“錢袋子”。