涉案平臺資金交易流水18億元，全國罕見；作案9個月，非法獲利2億余元，案值巨大；受害人遍布內(nèi)地所有省、自治區(qū)、直轄市，分布廣泛。

江蘇省鎮(zhèn)江市公安局消息，近日，鎮(zhèn)江市公安局歷經(jīng)數(shù)月縝密偵查，在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞麗三省四地展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動，抓獲涉案人員200余名，成功偵破“10·26”特大套路貸案件。讓人沒想到的是，在逃的涉案主犯朱某卿，居然是一名畢業(yè)于牛津大學(xué)的高級海歸、IT精英。

女子網(wǎng)貸受威脅

親朋接連收到與其相關(guān)不良信息

2018年10月26日，劉女士向鎮(zhèn)江市公安局京口分局正東路派出所報案，稱因為需要錢周轉(zhuǎn)，她于10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP，該APP宣稱無抵押、放款快、利息低，劉女士頓時心動，即申請借款1850元。

按軟件提示，她在APP內(nèi)選擇貸款1850元后，系統(tǒng)顯示需要從中扣除750元的手續(xù)費，且需同步上傳借款人的手機通訊錄，并且7天之內(nèi)還清欠款1850元，但未說明超期后如何處理。

△資料圖 | 視覺中國

隨后，劉女士將銀行卡號輸進平臺，對方將1100元轉(zhuǎn)入她的銀行卡。然而，在劉女士逾期未還款的一天后，其家人、朋友都收到了她借錢不還且在外“賣淫”的短信和身份證截圖以及“不雅照片”。此外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。

在“隨心借”團伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫給該團伙匯款1942.5元，可對方并未善罷甘休，依然不斷打電話、發(fā)信息討要欠款。不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報警。

犯罪團伙組織嚴密、系統(tǒng)復(fù)雜

三地同時抓獲92名嫌疑人

針對劉女士所遭遇的情況，警方通過對案情深度研判分析，初步認定這就是一起網(wǎng)絡(luò)套路貸案件，隨即立案偵查。

“通過對受害人進行詳細回訪，梳理清楚放貸的每一個細節(jié)、每一個放貸的微信號碼、催還貸款的聯(lián)系方式并收集所有不雅照片等證據(jù)。與此同時，對受害人手機予以勘驗，查找與案件有關(guān)的一切電子數(shù)據(jù)?！本┛诠卜志中叹箨犻L袁華君表示，通過大量細致工作，警方初步明確偵辦方向。

△資料圖 | 視覺中國

雖然本地發(fā)案涉及到的金額僅有千余元，但前期偵查顯示，這是一個組織嚴密、系統(tǒng)復(fù)雜的犯罪團伙。警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，案件涉及三省四地。2018年12月19日，警力在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機等涉案物品200余套，并在杭州全面固定相關(guān)電子證據(jù)。

落網(wǎng)主犯只是一個“傀儡”

又查控涉案人員200余人

根據(jù)前期偵查情況，所有線索均指向主犯李某。李某交代他僅是一個“傀儡”，另有他人在操縱著整個團伙犯罪。

李某交代，云南、河北兩地的工作窩點均為浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司下屬企業(yè)，他帶領(lǐng)的團隊平常負責(zé)信貸業(yè)務(wù)的催繳工作，浙江同牛公司總部位于浙江杭州，公司老板名為任某浩。原來，同牛公司不僅僅是為犯罪提供技術(shù)支撐，還是藏在水下面的真正頭目。

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警方循線追查浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司，查控涉案人員200余人，其中骨干成員8名。2018年12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州機場落網(wǎng)。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳(財務(wù)總監(jiān))、李某東(技術(shù)總監(jiān))、曹某濤(APP研發(fā)人員)、陳某偉(服務(wù)器運維人員)等相繼被抓歸案。

公司經(jīng)營不善接連虧損

名校海歸走犯罪路

通過對上述涉案人員，特別是對任某浩等核心人員的審查，浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司的真實面目浮出水面。

浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司創(chuàng)建人為朱某卿，是一名高級海歸，牛津大學(xué)研究生畢業(yè)，任某浩是其合伙人。該公司名義上是一家IT界的精英公司，公司成立之初，是一家正規(guī)的IT企業(yè)，但由于經(jīng)營不善，接連虧損。2017年底，該公司經(jīng)過市場調(diào)研，認為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來錢非?？?，且初步預(yù)測年化收益能達到2700%。

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在暴利的驅(qū)使下，2018年3月，該公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。前期，朱某卿召集核心部門的骨干成員，研究了放貸業(yè)務(wù)的軟件開發(fā)、形象美化、運營方式、資金準備、風(fēng)險評估、法律規(guī)避以及貸款催繳等具體工作。

隨后，該公司先后開發(fā)“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個放貸APP。通常對用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實際得款1100元，要求用戶在7天內(nèi)還款數(shù)額為本金1850元加上本金年利率的36%。

“全鏈條”套路貸被連根拔起

資金交易流水達18億元 非法獲利2億余元

2019年1月1日以來，警方經(jīng)過數(shù)月調(diào)查取證，這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡(luò)呈現(xiàn)在世人面前。該案典型性非常突出：

受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國罕見，僅在涉案APP上借款的就有100余萬人次，平臺資金交易流水達18億元人民幣；

非法獲利巨大，作案9個月，非法獲利2億余元；

抓獲200余名涉案嫌疑人，數(shù)量為全國最多，其中128名涉案人員已被采取刑事強制措施；

作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉(zhuǎn)，隱蔽性強；

團伙組織架構(gòu)極為嚴密，分為技術(shù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部、催收部等部門。

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目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部歸案。接下來，鎮(zhèn)江警方將持續(xù)做好追逃促返工作。

▌本文來源：北京青年報