警銀、警信、警企聯(lián)動 共護江城百姓“錢袋子”

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員 徐飛 潘美霞 孫晨）“大家注意，網(wǎng)點工作就是要心細，遇到大額取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬一定要多問一嘴，多聊幾句，識別被電詐犯罪分子控制的‘工具人’也是在保護我們的客戶?！苯?，武昌區(qū)公安分局內(nèi)保大隊民警先后來到工商銀行湖北省分行、武漢農(nóng)商行武昌支行，通過專題講座的形式講解詐騙分子誘騙不明真相群眾開卡、取現(xiàn)的伎倆，進一步筑牢銀行網(wǎng)點反詐防線。

武昌分局內(nèi)保民警為各網(wǎng)點負責人授課。通訊員供圖

為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，武漢市公安局內(nèi)保支隊聯(lián)合通訊企業(yè)持續(xù)開展“治兩卡、端窩點”專項行動，加強對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的精準防控、有效治理。同時持續(xù)深化警銀合作，今年以來，全市公安機關(guān)聯(lián)合銀行網(wǎng)點開展反詐宣傳715場次，派發(fā)宣傳資料2.3萬余份，柜面攔截網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬30余起，挽回經(jīng)濟損失680余萬元。

“您別著急，這個匯款的賬號是個人賬戶，您可能遇到騙子啦！”今年3月，中國建設(shè)銀行武漢江夏支行營業(yè)室大堂經(jīng)理祝志慧在接待居民辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)其神色慌張，經(jīng)過耐心溝通，了解到該客戶遇到了冒充“公檢法”類詐騙，祝志慧一眼就識別出了其中的貓膩，并迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所處置。今年5月，相鄰的建行武漢文化支行營業(yè)廳內(nèi)，客戶主管陳雪芬在接待一名轄區(qū)企業(yè)負責人要求解凍其公司賬戶時，敏銳發(fā)現(xiàn)該賬戶可能存在被詐騙分子利用的風險，通過警銀聯(lián)動，最終避免了該企業(yè)的損失。去年8月，陳雪芬和同事曾發(fā)現(xiàn)一名電詐“工具人”來到網(wǎng)點大額取現(xiàn)，最終在他們的普法勸說下，當事人才恍然大悟。

“銀行是電詐分子想方設(shè)法突破的最后一道防線，自‘斷卡行動’以來，我們與各銀行保持密切的警銀聯(lián)動，特別是通過對‘涉案卡復盤’的方式，進一步壓實責任，筑牢防線。”內(nèi)保支隊三大隊副大隊長夏天介紹。

內(nèi)保支隊三大隊民警與銀行網(wǎng)點負責人交流。通訊員供圖

7月10日，記者來到中國建設(shè)銀行武漢江夏支行探訪了解到，該銀行多措并舉，對賬戶分類實施了特色保護，如對新開賬戶額度進行分級分類管理，按需申請?zhí)峁╊~度；對存量賬戶通過大數(shù)據(jù)分析設(shè)置安全限額；對容易遭受詐騙的賬戶行為實施精準建模，做到可疑交易實時保護；對有資金安全需求的群體實施分時段限額調(diào)整。

工作人員向記者舉例道，江夏區(qū)高校多，大學生多，在警方建議下，該銀行對大學生群體銀行卡采取交易限額動態(tài)調(diào)整的方式，只有在交學費的時段提高限額，避免大學生成為電詐分子的“工具人”。據(jù)統(tǒng)計，今年1-6月份，該支行涉案銀行卡數(shù)量較去年同期下降了48%。

“我們的理念是對客戶進行全生命周期管理，切實保障客戶賬戶安全?！眰€人金融部總經(jīng)理王沖介紹。在開卡、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)各環(huán)節(jié)，柜員堅持多問、多提示，雖然看似給客戶帶來了不便、也受過許多委屈，但最終守好了客戶的“錢袋子”，同時體現(xiàn)出國有大行的社會責任。

在渤海銀行武漢分行，反詐宣傳員張彩薇向記者展示了該行的反欺詐模型。當天，一名企業(yè)財務(wù)人員在開展柜面交易時出現(xiàn)彈窗預(yù)警，系統(tǒng)判斷該交易可疑，柜員立即聯(lián)動后臺運營人員，經(jīng)核實，該企業(yè)賬戶網(wǎng)銀登錄地IP異常，并在一定時間段內(nèi)出現(xiàn)大量密集交易，經(jīng)聯(lián)系企業(yè)法人核實后，銀行方立即采取了管控措施，最終對企業(yè)賬戶進行了保護。

“我們在警方的指導下不斷完善模型，未來將更加精準識別各類詐騙?！睆埐兽闭f。

近年來，武漢警方以銀行為紐帶，加大了對企業(yè)財務(wù)人員的保護，內(nèi)保戰(zhàn)線持續(xù)強化企業(yè)自主防范工作，通過組織內(nèi)部培訓、進圈入群以案說法，常態(tài)化開展反詐提示等，幫助企業(yè)員工和財務(wù)人員提高防騙意識。據(jù)統(tǒng)計，今年1月至6月份，全市涉企財務(wù)人員大額詐騙警情同比下降25%。

“我們還創(chuàng)新與稅務(wù)部門聯(lián)動，在辦稅窗口向企業(yè)財務(wù)人員定向發(fā)放《企事業(yè)單位嚴防電信詐騙提示單》，開展精準宣防?！蔽錆h市公安局內(nèi)保支隊相關(guān)負責人表示。

在江城的各大商圈，反詐視頻、反詐海報經(jīng)常會登上戶外大屏，內(nèi)保支隊民警充分利用重點企業(yè)的文化墻、LED屏、橫幅、海報等方式開展反詐宣防，營造全民參與的反詐氛圍。

“請勿將您實名登記的手機號、銀行卡出租、出售、出借給他人?！边@是近日市民乘坐網(wǎng)約車時會聽到的提示音，同時還可以通過APP參加反詐答題。滴滴出行湖北安全負責人龔璐表示，在武漢市公安局內(nèi)保支隊的建議下，他們在乘客乘車時投放了涉及兩卡買賣、冒充公檢法、殺豬盤、刷單等10條反詐提示音頻，讓市民的反詐意識入腦入心。

內(nèi)保支隊聯(lián)合“三電”通信行業(yè)開展反詐宣防活動。通訊員供圖

在今年的世界電信和信息社會日當天，武漢警方啟動了電力、電信、廣播電視設(shè)施安全保護暨防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，呼吁群眾提高警惕，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。內(nèi)保支隊聯(lián)合“三電”通信行業(yè)，通過發(fā)送提示短信、電視播放廣告等方式廣泛宣傳，大力營造防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人人參與的濃厚氛圍。據(jù)統(tǒng)計，今年以來，全市共主動發(fā)現(xiàn)和處置疑似詐騙電話、短信近3500萬條，封堵詐騙APP、域名超1800萬個。